“投”與“顧”雙向發(fā)力 廣發(fā)基金榮膺基金投顧機(jī)構(gòu)金牛獎(jiǎng)
2024-07-16來源：中國(guó)證券報(bào)
7月12日,由中國(guó)證券報(bào)主辦的“2024基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇”暨第二屆基金投顧金牛獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)典禮在上海舉行，論壇同步發(fā)布了《基金投顧藍(lán)皮書（2024）》。據(jù)悉，本屆綜合性獎(jiǎng)項(xiàng)“基金投顧機(jī)構(gòu)金牛獎(jiǎng)”由廣發(fā)基金等八家基金投顧機(jī)構(gòu)摘獲，彰顯出相關(guān)機(jī)構(gòu)在基金投顧業(yè)務(wù)方面的綜合實(shí)力。
廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，基金投顧站在買方視角，旨在通過專業(yè)的市場(chǎng)分析、科學(xué)的資產(chǎn)配置以及理性的投資決策等，幫助投資者解決配置、選基、擇時(shí)等一系列問題，從而助力增強(qiáng)投資者獲得感。
與行業(yè)共成長(zhǎng) 積極探索基金投顧新模式
自2019年10月試點(diǎn)啟動(dòng)以來，基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)即將滿五年，基金投顧策略和服務(wù)方式日益豐富多樣，客戶數(shù)量也持續(xù)增長(zhǎng)，整體展現(xiàn)出了穩(wěn)健良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2023年3月末，基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)已突破60家，服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)1464億元，客戶總數(shù)524萬戶。
作為基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)之一，廣發(fā)基金積極投身于基金投顧業(yè)務(wù)的展業(yè)探索。在近三年時(shí)間里，廣發(fā)基金以提升投資者獲得感為目標(biāo)，圍繞策略設(shè)計(jì)、場(chǎng)景拓展等方面不斷創(chuàng)新。例如，在2021年底推出發(fā)車式定投策略，引入了投資紀(jì)律和對(duì)客戶資金進(jìn)出節(jié)奏的管控，致力于幫助客戶解決“何時(shí)買、買多少、何時(shí)賣”的問題，是基金投顧創(chuàng)新的有益探索與嘗試。
同時(shí)，廣發(fā)基金基于客戶自身的資產(chǎn)情況、財(cái)務(wù)規(guī)劃、人生階段等要素，建立了貫穿全生命周期的投資顧問服務(wù)體系，并持續(xù)耕耘和迭代陪伴服務(wù)。例如，投研團(tuán)隊(duì)與顧問團(tuán)隊(duì)聯(lián)手打造“內(nèi)容+投研+服務(wù)”三位一體的內(nèi)容工作室，生產(chǎn)專業(yè)性與可讀性兼?zhèn)涞呐惆閮?nèi)容；推出賬戶全景圖功能，全面刻畫客戶的賬戶持倉(cāng)及交易健康度，提供個(gè)性化的解決方案，等等。
“根據(jù)我們的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，要增強(qiáng)投資者的獲得感，除了賬戶收益的提升之外，還包括投資者的專業(yè)認(rèn)知及其與基金投顧機(jī)構(gòu)之間信任關(guān)系的提升。”廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公司希望通過“投”資策略與“顧”問服務(wù)的深度融合和持續(xù)創(chuàng)新，與客戶建立起長(zhǎng)期穩(wěn)定的信任關(guān)系，為提升投資者獲得感發(fā)揮更大的作用。
發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì) 助力建設(shè)買方投顧新生態(tài)
據(jù)了解，除了不斷精進(jìn)基金投顧展業(yè)能力之外，廣發(fā)基金還扎根于二十余年積累的資產(chǎn)管理及客戶陪伴經(jīng)驗(yàn)，積極助力“普惠金融”在基金投顧業(yè)態(tài)的實(shí)踐與探索。
2023年9月，在監(jiān)管部門的指導(dǎo)和支持下，廣發(fā)基金參與創(chuàng)設(shè)了業(yè)內(nèi)首個(gè)投顧人才的專門培訓(xùn)機(jī)構(gòu)——廣州投資顧問學(xué)院，旨在為行業(yè)培養(yǎng)更多投顧團(tuán)隊(duì)和專業(yè)人才，進(jìn)一步壯大買方中介力量。
此外，廣發(fā)基金還積極參與基金投顧行業(yè)研究。本屆頒獎(jiǎng)典禮上發(fā)布的《基金投顧藍(lán)皮書（2024）》，就由中國(guó)證券報(bào)聯(lián)合廣發(fā)基金等6家基金投顧機(jī)構(gòu)編寫完成。該書通過大量數(shù)據(jù)和實(shí)例，梳理了基金投顧機(jī)構(gòu)在投資策略、顧問服務(wù)等方面的積極探索和有益嘗試，并描繪出買方投顧未來發(fā)展的美好藍(lán)圖，為其展業(yè)探索提供了全景視角和有益啟發(fā)。
廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來，廣發(fā)基金將持續(xù)精進(jìn)“投”與“顧”的能力建設(shè)，提供更具穩(wěn)定性和適應(yīng)性的投資策略與建議，輸出更具針對(duì)性和接地氣的顧問服務(wù)與陪伴，充分發(fā)揮基金投顧在增強(qiáng)投資者獲得感方面的積極作用。
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